ปันผลพอเพียงเริ่มวางแผนการเงินแบบเข้าใจง่าย
เพื่อการศึกษา · ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน
วางแผนเงินก้อน
สำหรับใช้หลังเกษียณ
ตอบคำถามสั้น ๆ เกี่ยวกับเงินที่อยากใช้หลังเกษียณ แล้ว App จะช่วยประเมินว่าเงินที่มีและเงินที่ลงทุนทุกเดือนอาจพาคุณไปถึงเป้าหมายได้หรือไม่ พร้อมบอกทางเลือกในการปรับแผน โดยยังไม่ต้องเลือกหุ้นหรือ ETF
① คำนวณเงินก้อนที่ควรมีในวันเริ่มเกษียณ
② ช่วยอธิบายผลของเงินเฟ้อ
③ บอกวิธีปรับแผนให้ถึงเป้าหมาย 100%
1
เป้าหมาย: มีเงินใช้หลังเกษียณ
เตรียมเงินก้อนสำหรับทยอยใช้จ่ายหลังเกษียณ กรอกข้อมูลด้านล่างเพื่อให้ระบบคำนวณ
฿
เช่น อายุ 40 และเกษียณ 60 ปี ให้เลือก 20 ปี
ยิ่งต้องใช้เงินนาน เงินก้อนเป้าหมายยิ่งสูง
2
ตอนนี้คุณมีเงินสำหรับเป้าหมายนี้เท่าไร
กรอกเฉพาะเงินที่ตั้งใจนำไปลงทุนเพื่อเป้าหมายนี้ โดยควรแยกเงินสำรองฉุกเฉินไว้ต่างหาก
฿
฿
3
คุณรับการขึ้นลงของมูลค่าพอร์ตได้แค่ไหน
ระดับนี้ใช้เป็นสมมติฐานเพื่อการประเมินเบื้องต้น ไม่ใช่การแนะนำสัดส่วนพอร์ตเฉพาะบุคคล
แนวทางสมดุล: ใช้ผลตอบแทนคาดหวัง 6% ต่อปี ก่อนหักผลของเงินเฟ้อ
ปรับสมมติฐานการคำนวณ
%
%
%
เป็นผลตอบแทนรวมโดยประมาณ ไม่ใช่ปันผลอย่างเดียว และสมมติว่าสามารถทยอยถอนเงินต้นมาใช้ได้
%
หลังหักภาษีและค่าธรรมเนียมโดยประมาณ
%
%
เป็นช่วงดูอนาคต ไม่ใช่วันที่เริ่มรับเงินปันผล
สมมติฐานเพิ่มเติมเกี่ยวกับมูลค่าพอร์ต
%
ใช้เพื่อประมาณมูลค่าพอร์ตในอนาคต แยกจากการเติบโตของเงินปันผล
Yield กับ Dividend Growth ไม่ใช่เรื่องเดียวกัน: Yield ใช้คำนวณรายได้ที่ได้รับตอนนี้ ส่วน Dividend Growth ใช้ประมาณว่ารายได้อาจเพิ่มหรือลดในอนาคต แม้เงินต้นเท่าเดิม
4
ผลประเมินแผนของคุณ
ระบบจะแสดงที่มาของเงินก้อนเป้าหมาย และตรวจว่าแผนปัจจุบันเข้าใกล้เป้าหมายแค่ไหน
หมายเหตุ: ตัวเลขและกราฟทั้งหมดเป็นการคำนวณแบบราบเรียบด้วยผลตอบแทนเฉลี่ยคงที่ ไม่ได้จำลองความไม่แน่นอนของตลาดจริง เช่น ตลาดหมี วิกฤตเศรษฐกิจ เหตุการณ์ Black Swan การลดหรือหยุดจ่ายเงินปันผล ลำดับผลตอบแทนที่แย่ในช่วงต้น รวมถึงค่าธรรมเนียมและภาษี การลงทุนจริงมีทั้งช่วงกำไรและขาดทุน ผลจริงอาจต่างจากนี้มาก จึงควรใช้เป็นภาพตั้งต้นเท่านั้น
ภาพรวมแผนแบบง่าย
กราฟจะปรับตามเป้าหมายที่เลือก
ดูรายละเอียดตัวเลขและสมมติฐาน
5
ลองปรับแผนเล็กน้อย ผลต่างเป็นอย่างไร
เปรียบเทียบทางเลือกภายใต้สมมติฐานเดียวกัน เพื่อช่วยให้ตัดสินใจได้ง่ายขึ้น